Repito, son los mejores para mí.
Otros te dirán que prefieren nosecuales por nosequé.
En mi caso, de los que he leído, estos son algunos de los que me hicieron algún clic en su momento.
(El 5º fue de los primeros que leí y se habla mucho de culos. Luego lo entenderás. El 6º me la juego a que no lo has visto en ningún ranking de libros de este estilo).
Muchos conceptos de finanzas personales e inversión se van repitiendo de un libro a otro. Pero déjame darte 2 consejos:
- A veces, la misma cosa contada de diferentes formas hace que acabe calando más. O te cuentan algo que ya sabes pero con una anécdota o ejemplo diferente y… ¡boom! te encaja como nunca antes. Evita ponerte en modo: ¡eso ya lo sabía!
- Incluso aunque sea algo que ya conoces, nunca está de más repasar ese conocimiento. Buscamos la novedad constante cuando deberíamos reforzar lo que sabemos que es muy bueno. Porque lo integramos más y más.
Acabada esta chapa… ¡empezamos!
¿Qué vas a encontrar aquí?
- #1 El Método Rico – de Richard y Diego Gracia
- #2 Independízate de Papá Estado – de Carlos Galán
- #3 El Pequeño Libro para invertir con Sentido Común – de John Bogle
- #4 Padre Rico, Padre Pobre – de Robert Kiyosaki
- #5 Cómo hacerse Rentista – de Josan Jarque
- #6 Crece y hazte Rico, de Romuald Fons
- #7 Inversión en Criptomonedas – de Andrea Redondo
- #Bonus Track: El Patrón Bitcoin – de Saifedean Ammous
- Tabla Resumen
- Te lo cuento en vídeo
Advertencia: Si te da un arrebato y te compras todos los libros que veremos aquí, tus visión sobre el mundo cambiará. Y no lo digo por decir. Cambiará. Te empezarás a hacer preguntas incómodas que antes no te habías hecho. Tú haz lo que quieras pero tal vez se vive mejor en la ignorancia…
Ah, y al final te lo cuento todo en vídeo (me da un poco de vergüenza la cantidad de tomas falsas que hay…)
#1 El Método Rico – de Richard y Diego Gracia
Es para ti si… Quieres aprender a ahorrar, invertir y organizar sus finanzas personales desde cero. El libro toca todo lo básico para alguien que busca encaminarse hacia una «posible» libertad financiera.
Lo que más me ha gustado: Está genial para establecer unas bases de mentalidad, ahorro e inversión. Me gusta que resuma las ideas clave y que proponga retos en cada capítulo.
Lo que menos me ha gustado: No entra en profundidad en inversiones, se ve un esquema general, para eso mejor otros libros que veremos.
Si te pregunto cuánto ingresas al mes y cuánto gastas aprox. y se te queda esta cara 🤔… este libro te interesa.
El libro no es un curso avanzado de finanzas e inversión.
No.
Es para cambiarte el chip. Para hacerte reflexionar de cómo tus creencias y tu mentalidad te han llevado a la situación en la que estás ahora.
Si partes de 0 conocimientos en la materia y tu idea es empezar a ahorrar y coger el hábito de inversión… sería un buen libro para empezar.
Aquí te contaba la curiosa historia de cómo conocí a Richard Gracia (en realidad no es tan curiosa) y la sorpresa que me llevé cuando vi que había publicado un Bestseller.
Richard es un tío con ambición pero con la cabeza amueblada.
No me extraña que lo esté petando con sus formaciones de El Método Rico.
🪄Interesante: Richard y su equipo de El Método Rico están regalando 1 hora de coaching financiero.
¿De qué va esto?
- Agendáis una llamada por teléfono
- Te hacen preguntas acerca de situación financiera, objetivos…
- Te orientan con un plan de acción personal, para ti
Y no nos confundamos, no es que sean hermanas de la caridad.
Al final de la llamada (y si ven que tiene sentido en tu caso) te ofrecen acceder a su programa de pago. Luego tú ya decides si entras o no, pero esas sesión de consultoría financiera te la llevas puesta.
Dale al botón para agendar una llamada con ellos:
¡QUIERO APROVECHARLO!
#2 Independízate de Papá Estado – de Carlos Galán
Es para ti si… Quieres empezar a invertir en bolsa pero andas algo perdido, no sabes por dónde tirar. Quieres un sistema pasivo pero rentable, que no te dé demasiados sobresaltos.
Lo que más me ha gustado: La forma de explicar tan sencilla de Carlos, los ejemplos prácticos y las tablas que usa.
Lo que menos me ha gustado: A día de hoy lo que se plantea es más mainstream y puede quedarse corto si ya tienes conocimientos sobre fondos indexados.
Cuando llegó este libro a mis manos (bueno, a mi móvil, que lo tengo en ebook) ya sabía de qué iba el tema de la gestión pasiva.
Yo tengo la versión del 2020 (ahora la ha actualizado) cuando empecé a interesarme por el tema de inversión (hasta ese momento era un 0 a la izquierda).
Bien, pues yo me había mirado ya blogs, vídeos etc. Y este libro lo definiría como el resumen de toda la info que anda por ahí desperdigada sobre invertir en fondos indexados.
Son pocas páginas (unas 100), se lee en 2 o 3 horas y no te hace falta más para empezar.
Eso sí, muchos ejemplos dan para pensar y vas a tardar en interiorizarlos, como el tema del interés compuesto.
Aunque, para ser economista, Carlos se explica que da gusto, nada de terminología rara.
Por cierto, el otro libro de Carlos también me parece un imprescindible si todavía piensas que los inmuebles son «menos interesantes» que la bolsa (como te contaba aquí sobre amigo Alonso).
#3 El Pequeño Libro para invertir con Sentido Común – de John Bogle
Es para ti si… Quieres ir a la fuente principal de cómo invertir en fondos indexados, no esperes un libro para invertir en acciones.
Lo que más me ha gustado: Me descubrió su enfoque de reducir las comisiones en fondos y productos financieros, que son el enemigo de las inversiones a largo plazo.
Lo que menos me ha gustado: Es un libro menos divulgativo que el de Carlos y se hace algo más repetitivo.
Este libro es la vacuna a la inversión clásica de comprar acciones.
Ya sabes, lo típico de comprar un empresa que tú ves que se va a revalorizar… pero te acabas dando la hostia.
Bogle se dio cuenta de que no tiene sentido comprar acciones de X o Y empresa porque no sabemos cómo lo va a hacer en el futuro.
De ahí su frase de:
«No busques la aguja 🪡, compra el pajar 🪺»
(Es decir, trata de comprar todas las empresas del mundo y consérvalas a largo plazo).
Bogle dice que no podemos controlar la rentabilidad de nuestra inversión, pero sí las comisiones que pagamos. Ahí hay que poner el foco.
En mi opinión, un inversor muy formado podría batir al mercado – sacar mejor rentabilidad eligiendo unas pocas empresas – pero son contados los que lo consiguen (a base de invertir muuuchas horas).
Para el común de los mortales (99% de casos, diría), la estrategia de Bogle es ganadora.
#4 Padre Rico, Padre Pobre – de Robert Kiyosaki
Es para ti si… Quieres leer uno de los clásicos sobre libertad financiera y además empiezas a intuir el potencial de invertir en inmuebles.
Lo que más me ha gustado: Entender lo que son activos y pasivos, te cambia la perspectiva de cómo gastas tu dinero. Y el concepto de deuda buena para crecer en rentas (comprar con hipoteca en la inversión inmobiliaria).
Lo que menos me ha gustado: Este es el clásico de los clásicos, pero ya hay versiones más actualizadas enfocadas 100% en el mercado inmobiliario (como esta).
Si no pongo este, reviento.
Fue hace más de 14 años. Ya lo he contado en algún vídeo, pero te lo resumo:
Mi amigo Eloy entró a mi habitación gritando y me dijo que estamos metidos en la carrera de la rata… ¡y que teníamos que empezar a comprar activos para conseguir la libertad financiera!
Todo vino porque se estaba leyendo este libro. Repito, te hablo del año 2010.
En aquella época estábamos acabando nuestra carrera (de la rata, jajaj) y no nos planteábamos otra cosa que no fuera buscar un buen curro de «lo nuestro».
Y el libro fue una revolución.
Descubrimos que «se podía» vivir de ingresos pasivos. Y desde entonces hemos ido profundizando en la madriguera:
Lo malo es que la versión que tenía en pdf estaba traducida en un lenguaje algo raro (supongo que a día de hoy habrá mejorado).
Pero conectó mucho conmigo porque habla del caso de 2 padres:
- El suyo, con formación universitaria, un buen empleo pero que no tenía una situación muy boyante de pasta.
- El padre de su mejor amigo, sin formación universitaria pero que montó una empresa y aprendió a manejar su dinero para que «trabajara para él». Y, oh sorpresa, el tipo se hizo millonario.
El enfoque en su momento era cautivador, porque te hablaba de una realidad diferente a la que nos habían contado.
Porque sí, el sistema educativo nos cuenta bien poco sobre el dinero o sobre emprender negocios… y mucho de cómo trabajar para otros.
Para Kiyosaki, uno de los mejores activos para acumular rentas y conseguir esa libertad/independencia financiera son…
Los inmuebles.
Explica conceptos básicos pero que mucha gente sigue sin tener claros a día de hoy (como la rentabilidad real de los inmuebles).
#5 Cómo hacerse Rentista – de Josan Jarque
Es para ti si… Buscas inspiración, una historia de alguien normal que, con un sueldo normal, ha conseguido la libertad financiera a base de ser austero y disciplinado invirtiendo.
Lo que más me ha gustado: El sarcasmo y el humor del autor. A pesar de ser banquero, usa un lenguaje coloquial y divertido.
Lo que menos me ha gustado: Tal vez que el sistema que propone no me parece el más rápido para alcanzar unas buenas rentas pasivas porque necesita de un capital relativamente alto.
Tal vez este no lo conoces tanto. O nada.
Es un tío que no sale mucho por RRSS. Se dedica a vivir la vida y a viajar. Y también a escribir.
Me callo porque acabo de descubrir que tiene Instagram. Pero, a diferencia de otros divulgadores, no lo verás con lambos y chicas polioperadas. Sino viajando y haciendo labores de voluntario.
Te cuento.
Josan es un antiguo banquero que, a partir de su sueldo de subdirector de banco, empezó a invertir en acciones de dividendos que le han ido generando unas rentas pasivas. Me gustó mucho el libro porque Josan lo cuenta en un tono sarcástico y con un humor muy personal que a mí me encantó (¿¿será porque estoy igual de chiflado??).
Este libro fue de los primerísimos que leí sobre finanzas y le tengo un cariño especial. Se lee en un pis-pás.
Creo que, gracias a él, empecé a interesarme más por ese mundillo y a ver que era posible (siendo una persona metódica y disciplinada) conseguir la «manida» libertad financiera.
La frase estrella de su libro:
«Las opiniones son como los culos. Cada uno tiene el suyo».
#6 Crece y hazte Rico, de Romuald Fons
Es para ti si… Buscas un libro diferente, desafiante, que te enganche y que te descubra una perspectiva diferente hacia las finanzas y sobre cómo generar dinero más allá de tu trabajo.
Lo que más me ha gustado: La forma en la que lo cuenta todo, con su escritura te engancha y me encanta lo «contracorriente» que es. Tiene opiniones muy diferentes a lo que verás por ahí, como el tema de que el propósito es una pantomima.
Lo que menos me ha gustado: No te va a dar unas nociones claras para gestionar tus finanzas, para aprender ahorrar. Romu es una persona caótica, pero a cambio te dará energía y motivación.
Posiblemente, este sea el libro más friki y que menos hayas visto recomendado en los típicos listados de «mejores libros sobre finanzas etc.».
Lo sé…
Pero no te dejes engañar por la apariencia chulesca y algo estrafalaria del autor. Este libro es muuuuy potente. Yo me lo gocé mucho.
Romuald Fons (Romu) es un tío que estudió arquitectura (no la acabó), fue cantante de Rock (no triunfó como le gustaría) y se acabó obsesionando por montar una especie de Facebook en España (y también fracasó).
Con el nacimiento de su hijo, vio que tenía que mover el culo para pagar las facturas de casa.
Y empezó a hacerse redactor online. A buscar formas de ganar pasta por Internet.
A día de hoy tiene una de las agencias de marketing online más potentes de España y es un referente en cuanto a emprendimiento y negocios online.
En este libro desmonta muchos mitos, como el tema de que tienes que dedicarte a tu pasión para ganar pasta de verdad.
#7 Inversión en Criptomonedas – de Andrea Redondo
Es para ti si… Quieres entender (de una vez) de qué va el mundo cripto: desde qué es el dinero, para que co**o sirve la blockchain y qué narices son el bitcoin y las criptos.
Lo que más me ha gustado: No solo es una guía «teórica» sino que Andrea da consejos para invertir en el mundo cripto (ella lleva desde el 2016).
Lo que menos me ha gustado: Si ya tienes conocimientos en este ámbito (como era mi caso), el libro puede quedarse algo corto. También echo en falta que su lenguaje sea menos formal y académico en algunos puntos.
Compré este libro porque Andrea me parece una tía sensata.
Y qué mejor que alguien sensato (que invierte a largo plazo, con cabeza y no busca pelotazos) para explicar este mundo tan volátil de las criptos.
El libro se estructura en 3 partes:
- Evolución del dinero: Andrea cuenta cómo ha cambiado el concepto de dinero a lo largo de la historia (necesario para entender el papel de las criptos).
- Introducción al mundo blockchain: Explica de forma fácil para qué es la blockchain y por qué es una revolución en el sistema financiero actual.
- Inversión: Parte práctica con 10 estrategias para generar pasta con las criptos (la número 5 me parece muy inteligente).
Es un libro muy guay para empezar en el mundillo.
Una frase que resume la finalidad del libro:
«Concienciar del cambio de paradigma que traen las criptos y cómo aprovecharlo para beneficiarnos».
#Bonus Track: El Patrón Bitcoin – de Saifedean Ammous
Si quieres algo más centrado en Bitcoin y teoría monetaria (para entender el potencial de la crypto madre) este es fundamental:
Es para ti si… Todavía no has profundizado en BTC y buscas entender cómo funciona la economía y el propio dinero y (of course) la propia tecnología blockchain y BTC.
Lo que más me ha gustado: Te abre un mundo, te hace cuestionarte el valor del «dinero» y el sistema financiero que creemos como «seguro».
Lo que menos me ha gustado: No es que sea el libro más ameno de leer, se agradecería un lenguaje más coloquial y hay conceptos financieros algo avanzados. También se echa en falta que analice posibles pegas del BTC. Y ha desatado alguna polémica por críticas algo feas del autor a otro economista.
Llegará un día que tener el control de tus finanzas y aprender a gestionar tu dinero será incompatible con saber qué es bitcoin.
Hoy, todavía te lo puedes permitir (aunque yo no lo haría).
Si no ves al importancia, es que todavía no conoces bien cómo funciona el sistema financiero actual. Y, para entenderlo, este libro es una de las mejores opciones.
Yo no me lo he leído por completo, he ido picoteando partes. Es riguroso, pero puede hacerse algo «pesado» de digerir en algunos puntos.
Puede pecar de ser muy maximalista de BTC (la gente echa en falta hablar de las pegas de la tecnología). Aún así, si tú también eres de los que piensa que el bitcoin no tiene utilidad y que es un esquema ponzi, léetelo.
Tabla Resumen
| 📚Libro | 📝Temática | 👤 Es para... | Complejidad | 💰Precio |
|---|---|---|---|---|
| 1️⃣ El Método Rico | Finanzas | Aprender a ahorrar, invertir y organizar tus finanzas desde cero. | 🟢 Baja | |
| 2️⃣ Independízate de Papá Estado | Fondos indexados | Empezar a invertir en bolsa con un sistema pasivo pero rentable que no te dé demasiados sobresaltos. | 🟢 Baja | |
| 3️⃣ El pequeño libro inversor paciente y racional | Fondos Indexados | Profundizar en cómo invertir en fondos indexados de la mano de su creador. | 🟡 Media | |
| 4️⃣ Padre Rico y Padre Pobre | Finanzas e Inmobiliaria | Románticos que quieren leer el clásico de los clásicos sobre libertad financiera e inmuebles. | 🟢 Baja | |
| 5️⃣ Cómo hacerse rentista | Dividendos | Buscar inspiración, una historia de alguien normal que, con un sueldo normal, ha conseguido la libertad financiera. | 🟢 Baja | |
| 6️⃣ Crece y hazte rico | Desarrollo personal y emprendimiento | Explorar una perspectiva diferente hacia las finanzas y sobre cómo generar dinero más allá de tu trabajo. | 🟢 Baja | |
| 7️⃣ Inversión en criptomonedas | Finanzas descentralizadas | Entender (de una vez) de qué va el mundo cripto: blockchain, bitcoin y otras criptos. | 🟡 Media | |
| 7️⃣+1️⃣ El Patrón Bitcoin | Finanzas descentralizadas | Entender en profundidad cómo funciona la economía, el dinero y el papel de Bitcoin | 🔴Alta |
Te lo cuento en vídeo
Soy bastante payaso, pero en este vídeo se me ha ido de las manos. Creo que es el que tiene más tomas falsas por minuto de todo el canal… Avisado quedas 😉
¡Y esto es todo! Si quieres compartir cuáles te han impactado a ti (y por qué)… ¡te espero en comentarios!
